Риск-менеджмент в бинарных опционах основные правила

Лучшие брокеры опционов за 2020 год:

Риск-менеджмент в бинарных опционах

Каждый трейдер знает, что торговля цифровыми контрактами сопряжена с высокими риском. Стратегии, роботы, индикаторы не гарантируют 100% прибыли. Рынок нестабилен, спрогнозировать, куда двинется цена сложно, поэтому спекулянты сталкиваются с убытками. Однако есть способы сократить количество сделок, зарытых в минус. Риск-менеджмент в бинарных опционах поможет в этом.

Что собой представляет?

Риск-менеджмент — свод правил, направленных на сохранение капитала и увеличение результативности торговли. Если помнить о них при открытии ордеров, баланс не опустится ниже критической отметки и не обнулится. Таким образом, трейдер вернет потерянные средства и получит прибыль.

Игнорирование правил приводит к плачевным последствиям. Спекулянту приходится вновь пополнять депозит, некоторые берут кредиты или одалживают деньги у родственников или друзей. В результате долги психологически давят на торговца, в следствии чего он старается открыть больше контрактов, чтобы вернуть потерянные средства, что приводит к сливу баланса.

Правила риск-менеджмента

Существует свод правил, которые помогут сохранить накопления и увеличить капитал. Ниже будут озвучены основные.

Инвестирование в сделку до 5% от депозита

Чтобы снизить риски в бинарных опционах, рекомендуется рассчитать максимальную сумму инвестиции для контрактов. Согласно правилам сохранения капитала, она не должна превышать 5% от депозита. Лучше инвестировать 1% от суммы.

Новичкам это правило придется не по нраву, поскольку разогнать депозит за неделю не удастся. Однако игнорировать его не следует, так как при увеличении суммы лота до 10% повышается риск потери депозита.

Это связано с тем, что при торговле случаются просадки, то есть череда убыточных сделок. Трейдеры не уходят с рынка, если закрывают 3-5 контрактов в минус, а стараются получить прибыль, открывая ордера и увеличивая сумму лота.

В итоге такой стиль торговли приводит к обнулению баланса. Когда спекулянт инвестирует в опцион до 5% от депозита, даже при череде убыточных ордеров на счету остается сумма, которая позволит продолжить торги и выйти в плюс.

Инвестирование в контракт половины капитала выглядит привлекательно, но этот способ в долгосрочной перспективе не работает. Нет стратегии, которая бы гарантировала 100% прибыль, поэтому аналитики рекомендуют придерживаться спокойного стиля торговли.

Размер депозита

Брокеры Олимп Трейд, Биномо, Verum Option предлагают начать торговлю на платформе, вложив $5-10. При этом минимальная ставка составляет $1. Однако это противоречит правилам мани-менеджмента.

Депозита $5-10 хватит на 5-10 лотов. При череде убытков счет трейдера обнулится. Если снова пополнить баланс на $5-10, сценарий может повториться. Чтобы избежать слива, рекомендуется внести на счет $100 и более. В этом случае баланс выдержит просадку, а у трейдера будет шанс закрыть сделки в прибыль и вернуть потерянные деньги.

Русские брокеры бинарных опционов:

Ведение трейдинга на холодную голову

Получать прибыль с цифровых контрактах трейдерам мешают эмоции. В процессе торговли спекулянты испытывают:

Эти эмоции заставляют покупать опционы в неблагоприятные моменты. Трейдеры забывают о правилах сохранения капитала, увеличивают инвестицию, в результате теряют деньги. Чтобы не оказаться в числе неудачников, рекомендуется контролировать поведение и чувства.

При 2-3 убыточных контрактах лучше остановить торговлю и выключить компьютер. К работе разрешается вернуться через 1-2 часа, когда эмоции улягутся. Аналитики советуют открыть 3-4 ордера на демо-счете. Если 60% контрактов закроются в плюс, можно переходить на реальный терминал.

Торговля по эффективной стратегии

Чтобы снизить убытки, рекомендуется торговать по стратегии. Благодаря тактике прогнозируемый риск в бинарных опционах составит до 30%, то есть порядка 70% ордеров будет закрыто в плюс. Таким образом, спекулянт останется в плюсе и покроет издержки.

При открытии сделок наугад результат трейдинга будет неожиданным. Торговец может получать прибыль какое-то время, но в долгосрочной перспективе сольет депозит, поэтому о торгах вслепую нужно забыть.

Подобрать эффективную стратегию несложно. Тактик много, но есть системы, которые пользуются популярностью среди торговцев:

  • Ping-Pong. Требует использования 2 индикаторов, позволяет получать прибыль в 85% случаев. Подходит для краткосрочных и долгосрочных опционов.
  • Лестница. Используется 2 осциллятора, трейдинг ведется на тайфрейме Н1.
  • Аллигатор. Основана на одноименном индикаторе, позволяет получать доход в 75% случаев.
  • Водопад. Подходит для турбо-опционов, помогает за короткий срок разогнать депозит.
  • Две змеи. В основе лежит осциллятор Стохастик, торги ведутся на интервалах 1-15 минут. Эффективность торгов — 75%.

Поиск способов снижения рисков

Чтобы увеличить прибыль с бинарных контрактов, аналитики советуют искать способы, которые помогут сократить риски. Например:

  • Тестирование стратегий. Ежемесячно появляются новые тактики, которые могут помочь закрыть больше ордеров в плюс. Следует тестировать их на демо-счете и оценивать эффективность, а потом применять в торгах.
  • Обучение. Рекомендуется читать статьи, аналитические обзоры, посещать вебинары и лекции. За счет постоянного обучения повышается квалификация, удается узнать новые способы торговли, которые помогут избежать ошибок.
  • Индикаторы. В терминал Метатрейдер включено свыше 200 инструментов технического анализа, помогающих искать точки для входа и фильтровать ложные сигналы. Стоит регулярно пользоваться им, тогда потерь будет меньше.

Заключение

Вышеописанные советы помогут сократить издержки и увеличить прибыль при торгах опционами. Стоит взять их на вооружение и какое-то время осуществлять трейдинг, не пренебрегая рекомендациями. Впоследствии следует сравнить результаты торговли. Наверняка, удастся получить большую прибыль за короткое время.

Риск менеджмент

Что такое риск менеджмент в применении к бинарным опционам? Давайте посмотрим на определение в википедии:

Риск менеджмент — это управленческие решения, призванные снизить вероятность возникновения неблагоприятного результата и минимизирующие возможные потери.

Что для нас «неблагоприятный результат»? Разумеется потеря депозита. О том, как с этим справиться математикой, мы уже знаем — это называется мани-менеджмент. Но как насчет психологического «снижения вероятности»?

Эмоциональное восприятие трейдинга

Есть одна очень важная вещь, которую нужно понять. Вдумайтесь в нее, пожалуйста:

Для нас эмоционально намного важнее убытки, чем доходы.

Поясню. Если вы заработали 100 долларов, эмоционально вы воспринимаете это куда спокойнее, чем когда эти 100 долларов теряете.

Почему? Потому что вы приходите в трейдинг, чтобы зарабатывать десятки/сотни тысяч долларов, не правда ли? Ведь вам нужны квартиры, машины и прочие яхты с островами. И когда вы заработали 100 долларов, подсознание говорит вам следующее:

100 долларов? Фи. Мне нужно 50 тысяч на новую машину. Что такое 100 долларов? Ничто. Ну приятно, чуточку, и все.

А что будет, если вы потеряете эти 100 долларов, особенно если вы небогатый человек, зарплаты еле хватает на основные потребности и вы пришли в трейдинг за быстрыми доходами?

Вам будет больно. Очень больно. Душа будет болеть, вы испытаете целую гамму разнообразных негативных чувств. И вы захотите избавиться от этого невыносимого ощущения как можно быстрее.

Вы наплюете на ММ, забудете о рисках, вы, вне себя от сильной эмоции, страдая от потерь, будете ставить все, чтобы отыграться. И потеряете весь депозит.

Одного мани-менеджмента здесь недостаточно, эмоции в нас слишком сильны. Поэтому на помощь на придет психологический риск-менеджмент.

Инструменты риск-менеджмента

В классической теории есть четыре метода риск менеджмента:

  • метод отказа (отказ от слишком рискованной деятельности);
  • метод снижения (профилактика и диверсификация);
  • метод передачи (передаем рискованные функции на сторону);
  • метод принятия (достаточные резервы).

Часть из них, как видим, выполняются мани-менеджментом. Скажем:

  • метод отказа — мы не рискуем более 5% от депозита;
  • метод принятия — при достаточном депозите и ММ 1% и меньше, у нас достаточные резервы для торгов.

Метод передачи — это торговля роботами, что отчасти снимают с нас психологический груз. Ибо деньги теряешь как бы не ты, а твой робот. Вот ведь, негодник. Впрочем, когда он их зарабатывает, это делает его крайне хорошим роботом.

Создать своего робота для бинарных можно в МТ (язык MQL) у WForex, ну а король тут Бинари, с их занятной платформой для создания ботов любой сложности прямо в интерфейсе. В форексе же их можно создавать вообще везде.

И наконец, метод снижения — мы диверсифицируем наш инструментарий, адаптируя торговую систему под разные рыночные условия.

3 правила психологического риск менеджмента

Что делать с депозитом — понятно, но что придумать с эмоциями? Они же такие… эмоциональные. Бурные, непредсказуемые. В трейдинге психологические ловушки подстерегают нас на каждом углу, будь-то психологический лимит депозита либо неудержимая попытка отыграться.

Чтобы помочь себе, нам нужен аналог ММ, только с точки зрения психологии. И в бинарных опционах есть такой метод. Он создается и адаптируется под себя, поэтому я опишу свой вариант:

  1. Остановка торгов на несколько часов/день после 3-4 неудачных сделок подряд.
  2. Затем 2-3 положительных сделки на демо, бумаге или графике.
  3. Возврат к реальным торгам.

Правила простые? Очень. Они также крайне эффективны. Но вы не представляете, до чего сложно большинству им следовать. Почему?

Нестерпимо хочется отыграться

Что делает новичок, потерявший деньги в трех-четырех неудачных сделках подряд? Вот спросите себя — что сделаете вы?

Вам больно, душевно плохо от потери денег. Их и так не хватает, а вы потеряли еще больше. Это душит, это настолько мерзкое, противное, тошнотворное чувство… как от него избавиться, быстро? Немедленно, прямо сейчас?

Правильно — отыграться. Воспринять трейдинг как игру. А теперь скажите мне вот что:

Вы 3 раза подряд были неправы. Вы — не понимаете рынок. С чего вы взяли, что следующие сделки будут удачными?

С чего? Вы вовсе не уверены. Вам просто эмоционально плохо, ребенок внутри вас рыдает и хочет свою игрушку обратно. Вам хочется опять вернуть цифры на депозите. Вот и все ваши мотивации. Единственный шанс спастись в этой ситуации — остановиться, прекратить этот психологический мазохизм и строго-настрого запретить себе терять еще больше.

Не сможете? Значит рынок победил. А вы проиграли. Профессионалы умеют мириться с потерями. Любители — нет.

Психологический стоп-лосс

В форексе так делают стоп-лоссом. Когда цена идет против вашего прогноза и доходит до определенного уровня, сделка закрывается. Все. Вы в убытке. Но фиксированном — потеряв немного, вы спасли большее. Потеряв часть депозита, вы спасли оставшееся.

В бинарных сумма потери — изначально фиксированная, поэтому и стоп-лосс психологический. После 3-4 неудач подряд нужно остановиться.

Большинство этого не умеет. Но это и отличает профессионала от новичка. Профи знает, что на рынке деньги теряются всегда. Даже если ты работаешь 10 лет, ты все равно деньги теряешь — просто учишься принимать это и, используя свои умения, делаешь так, чтобы зарабатывать больше, нежели потерял. Задача профессионала — вытягивать математическое ожидание сделок в свою пользу.

За убытками всегда следуют прибыли, опять убытки и так по кругу. И если ты в убытках — важно сделать так, чтобы убыточный марафон остановился.

Психологический стоп-лосс дает такую возможность. После 3-4 неудач подряд вы:

  • останавливаете торги на срок не менее часа;
  • пару часов вообще не подходите к графику, чтобы эмоционально успокоиться;
  • разбираете ошибки, записываете их в трейдерский дневник;
  • спустя несколько часов, делаете несколько прогнозов просто по графику (например, форкастом);
  • И только после 2-3 удачных прогнозов подряд, возвращаетесь к работе с реальными средствами.

Это — универсальное, мощное правило. Но следовать ему тяжело — ведь вам придется, психологически, смириться с убытком. Однако, у вас нет шансов это делать, если вы не научились принимать тот простой факт, что вы не умнее рынка и потери будут случаться регулярно.

Если вы хотите уберечь себя от математических последствий — в вашем распоряжении мани-менеджмент. Спасти же психику и, отсюда, депозит, поможет психологический риск-менеджмент.

Вы можете придумать свои вариации, но остановка торгов (стоп-лосс) должна быть обязательно, без исключения. В этом вся суть «профилактики риска» — вы останавливаетесь, когда плохо, чтобы не стало еще хуже. Намного хуже. Ибо несоблюдение этих правил убивает не только ваш депозит, но и вашу веру в себя.

Риск- и мани-менеджмент — единственное, что стоит на страже вашего депозита

Тесный союз риск и мани-менеджмента позволит утихомирить вашу жадность и эмоции. Все это поможет вам, достаточно быстро, выйти на этап стабильного депозита, который весьма сложно потерять. Депозит буквально становится «железобетонным», он стоит на месте и не теряется (этап 3 развития трейдера).

Это не означает устойчивых прибылей, но вы вообще забудете, что это такое, потерять весь депозит на эмоциях. Обычно к этому приходят спустя несколько месяцев торгов. А большинство к риск- и мани-менеджменту не приходит никогда — отсюда и такой мизерный процент успешных трейдеров.

Эффективное применение риск менеджмента в торговле опционами

Риск менеджмент в бинарных опционах — что это? В терминологии финансовых рынков под этим термином предполагается свод правил, которые важно соблюдать на практике для эффективного управления собственными средствами. Это позволит не только значительно снизить вероятность неблагоприятного исхода сделки, но и извлечь максимум прибыли от ценового импульса, составив подробный торговый план с различными сценариями поведения графика. Однако прежде чем разобраться в тонкостях практического применения риск менеджмента следует более подробно рассмотреть общепринятое определение.

При вводе в адресную строку браузера запроса «риск менеджмент Википедия» отображается следующее определение:

Как можно заметить, основной задачей применения риск менеджмента является снижение вероятности неблагоприятного исхода при реализации проекта. Если говорить о торговле бинарными опционами, то под реализацией проекта следует полагать результат сделки. Этого возможно добиться если заранее составить торговый план и контролировать риски в ходе торговли.

Секреты составления плана торговли

Для большинства начинающих трейдеров ценовой график является хаотичной линией, которая движется в хаотичном направлении, независимо от фундаментальных факторов. Многие новички, после нескольких неудачных попыток торговли, решают испробовать на практике торговлю по новостям. По логике все выглядит просто: если фактические макроэкономические показатели выше/ниже предыдущих, то цена актива должна измениться в соответствующем направлении. В середине прошлого века все было именно так и многие участники торгов на фондовом рынке могли применять эти знания на практике.

Благодаря интенсивной активности маркет мейкеров и значительному обороту частного капитала на валютном рынке (более 4 млрд. ежедневно), основной движущей силой в ценообразовании финансовых инструментов стали торговые объемы. Иными словами, независимо от макроэкономических показателей цена актива будет двигаться в том направлении, в котором её направят крупные участники торгов посредством значительных капиталовложений. Например:

В начале февраля 2020 года публиковались ежемесячные данные об индексе деловой активности в секторе услуг. Это новость не является настолько важной, чтобы спровоцировать ценовой импульс, однако все зависит от активности маркетмейкеров. Составить точный торговый план не владея достоверной информацией о текущем торговом обороте просто невозможно. Все необходимые данные можно увидеть на кластерном графике:

За 1 час до публикации новости на рынке фьючерсов можно наблюдать существенное повышение торговой активности. Обратив внимание на индикатор дельты, который строится в дополнительном окне, можно заметить что ее значение отрицательное. Это значит, что число контрактов на продажу приведет к снижению стоимости актива. В результате на практике получается следующее:

Правильный анализ рыночных данных позволяет открывать позиции максимально корректно. В таком стиле торговли есть один существенный недостаток, который не позволяет начинающим трейдерам начать торговать опционами и фиксировать стабильную прибыль. Стоимость ПО для получения оперативной рыночной информации напрямую от поставщиков ликвидности составляет минимум 150 USD в месяц. При этом важно помнить об одном из главных правил мани менеджмента, максимальные инвестиции в торговлю на финансовых рынках не должны превышать более 20% от всего имеющегося у пользователя капитала. В противном случае будет крайне сложно избавиться от эмоционального дискомфорта в торговле, и принимать объективные решения.

Практическое применение

Как открывать сделки с применением правил риск менеджмента, но не владея актуальными рыночными данными? Важно понимать, что публикация важных макроэкономических сведений является поводом для открытия торговых позиций для многих крупных инвесторов, что и приводит к формированию локального тренда.

Открывая сделки в этот период можно быть уверенным, что после публикации новости график начнет уверенное движение либо вверх, либо вниз. Третьего варианта быть не может. Даже не владея точными значениями дельты объемов в этот период возможно заработать, если правильно использовать риск менеджмент в трейдинге. Для этого важно верно оперировать статистическими данными. Например:

  1. На основании истории ценовых графиков достоверно известно, что при выходе новостей на графиках отображается ценовой импульс, после чего формируется локальный тренд или длительная коррекция.
  2. Если ценовой импульс больше средней дневной волатильности актива, то с вероятностью в 99% следует ждать коррекции.
  3. Отсутствие ценового импульса говорит не об отсутствии торговых объемов, а об их накоплении, то есть под влиянием макроэкономических данных локальный тренд будет сформирован.

Если правильная трактовка кластерных графиков позволяет опытным трейдерам с точностью открывать торговые позиции в большинстве случаев, то новичкам приходится составлять торговый план в соответствии с правилами риск менеджмента. Вот пример:

  1. В экономическом календаре следует ознакомиться с прогнозом по определенному экономическому событию и рассматривать открытие первой сделки в направлении прогнозов аналитиков объемом не более 1,5-2% от депозита.
  2. Если под влиянием торговых объемов прогноз будет не реализован, то потребуется открыть еще 2 сделки с аналогичным объемом. При интенсивном ценовом импульсе в период публикации новости, диапазон которого больше или равен дневной волатильности, 2 сделки с равным объемом и периодом экспирации должны быть открыты в противоположном от импульса направлении. Такой подход оправдан статистическими данными.
  3. Если диапазон импульса меньше дневной волатильности актива, то вероятнее всего тренд сформируется именно в направлении этого импульса после кратковременной коррекции. В этом случае потребуется дождаться закрытия 2-3 свечей и поочередно открыть 2 сделки с периодом экспирации в 1,5-2 часа в направлении ценового импульса.

Внимание! Данную информацию не следует воспринимать в качестве конкретны торговых рекомендаций. Развитие каждой рыночной ситуации зависит от множества факторов, которые важно учитывать при составлении плана. Сведения представлены исключительно в качестве примера.

Заключение

Риск менеджмент в бинарных опционах следует воспринимать исключительно как ряд правил, объединяющих нормы мани менеджмента с составлением торгового плана на основе личных наблюдений, статистических показателей и фундаментальных факторов. Финансовый рынок является довольно сложной структурой, в которой все взаимосвязано.

Понимание ценообразования финансовых инструментов придет только с практическим опытом торговли. Риск менеджмент – это инструмент, который позволит оптимизировать убытки и значительно ускорит процесс понимания рынка. В книге «Торговый Хаос» Билл Вильямс дал очень меткое определение финансовым рынкам, назвав принцип ценообразования хаотичной закономерностью, которую возможно изучить и понять, однако для этого потребуется время. Ознакомиться с этой книгой рекомендуется начинающим трейдерам и не только.

Откройте счет и получите бонус:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Трейдерам бинарных опционов: системы, стратегии, индикаторы
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: